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区块链分析公司Elliptic表示，美国财政部提出的规则要求用户在试图将加密货币发送到私人钱包时必须遵守KYC要求，最终可能会导致无效。

Elliptic在其对规则的公开回应中表示，该规则可能“不利地影响”现有反洗钱和打击资助恐怖主义（AML / CFT）法规的有效性。

本月初，财政部发布了拟议规则制定的预先通知，其中规定，希望将所持证券转移到自己的私人钱包或他人钱包中的集中式加密货币交易所的用户，必须提供详细的个人信息以进行更大的交易超过$ 3,000。 交易所需要报告单个或成组的交易，总计也超过10,000美元。

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根据金融犯罪执法网络（FinCEN）的公告，公众将不得不在2021年1月4日之前对规则进行评论或反馈。

Elliptic在对规则的回应中表示，该规则夸大了无托管钱包所提出的风险，因为涉及加密货币的交易已经可以通过分析相关的区块链分类账进行追踪。

执法部门已经使用这种分析来跟踪犯罪活动，因此，根据Elliptic的说法，新规则只会增加使用现有方法可以访问的信息的文档编制成本。

拟议规则甚至在其发布之前就已经得到了一致的推迟。 监管专家表示，该规则可能会产生广泛影响，包括分散金融（DeFi）项目可能面临的问题。

有关法律的一些担忧还与它如何无法明确定义无托管钱包之类的术语有关，或者说明了金融机构是否必须从交易对手处收集此类信息。

Elliptic在其回应中引用的数据指出，只有不到10％的非法来源资金保留在无托管的钱包中，其中绝大多数“处于休眠状态”。 Elliptic指出，由于弯曲的参与者也完全取决于其兑现和转换为法定货币的能力，因此有关此类资金的信息将通过可疑活动报告（SAR）与FinCEN分享，因此新规则只会增加更多的文件工作。

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Elliptic在回应中还表示，美国财政部对该规则的15天评论期“不合理地短”，并要求财政部将该期限延长至90天。

Elliptic辩称，拟议的要求与实物现金不成比例，他说规则对金融创新“将征收不合理的税收”。 在向FinCEN的建议中，该公司还辩称，也应删除提议的交易对手记录保存要求的规则。

—-数字货币钱包